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Der Einstieg in den Wertpapierhandel: Kostenlose Demokonten
Geprüft von
Erkan Boga
Gründer & Geschäftsführer
Erkan Boga ist Gründer der qmedia GmbH und die treibende Kraft hinter depotkonto.de. Als Unternehmer mit über 30 Jahren Erfahrung im digitalen Sektor verbindet er...
Bearbeitet von
Sabine Zimmermann
Finanzredakteurin & Expertin für Geldanlage
Transparent investieren: Komplexe Finanzmärkte einfach und nutzernah erklärt.
Der Wertpapierhandel stellt Einsteiger vor eine große Herausforderung. Bevor erfolgreich ins Trading eingestiegen werden kann, ist es sinnvoll, sich über ein Demokonto mit den Handelsabläufen vertraut zu machen. Auf diese Weise setzt man bei den ersten Trades kein echtes Geld ein und kann risikofrei verschiedene Wertpapiere, Ordertypen und die Handelsplattform testen.
Was ist ein Demokonto?
Mit der Eröffnung eines Demokontos erhält der Kunde einen fiktiven Geldbetrag, den er für Handelssimulationen einsetzen kann. Die Trades werden dabei genauso wie mit einem Live-Konto. Dabei werden die realen Marktkurse zur Verfügung gestellt, ein Kauf oder Verkauf ist jedoch kein tatsächlicher Eingriff in den Markt, sondern wird nur simuliert. Diese Art des Handels wird auch als Papertrading bezeichnet.
Gerade für Anfänger, die erstmals in Wertpapiere investieren möchten, ist es sehr sinnvoll, zuerst mit unechtem Geld zu handeln. Denn dadurch geht man kein Risiko ein und kann kein echtes Kapital verlieren. Demokonten werden von verschiedenen Banken angeboten und ermöglichen es Kunden, sich kostenlos mit den Handelsvorgängen vertraut zu machen.
Empfehlenswerte Depotkonten
| Handelsplatz: | Gettex |
|---|---|
| Orderpreis: | |
| ab 500 €: | |
| bis 500 €: 0,95 € | |
| Hinweis: | |
| Ab 500 € Ordervolumen entfällt die Grundgebühr von 1 €. | |
| Handelsplatz: | Lange & Schwarz Exchange |
|---|---|
| Orderpreis: | 1 € |
Anmerkung
| Handelsplatz: | Gettex |
|---|---|
| Orderpreis: | 0,99 € |
| Handelsplatz: | Gettex |
|---|---|
| Orderpreis: | 5,90 € |
| Hinweis: | |
| Transaktionsentgeltpauschale beträgt 2,00 € | |
Werbehinweis: Anbieter-Links in dieser Übersicht sind Werbelinks (Affiliate-Links) — für Abschlüsse darüber erhalten wir eine Provision vom Anbieter.
Das Demokonto von CapTrader
Mit einem Demokonto können Einsteiger nicht nur Wertpapiere und Handelsabläufe kennenlernen, sondern auch den ausgewählten Broker und die Handelsplattform. CapTrader bietet ein kostenloses Demokonto an, das für Nicht-Kunden/Einsteiger auf 30 Tage begrenzt ist. Nur Bestandskunden mit kapitalisiertem Echtgeld-Depot (Mindesteinzahlung 2.000 €) können ein unbegrenztes Paper-Trading-Konto führen.
Das Demokonto kann auch dann noch genutzt werden, wenn bereits ein Depotkonto eingerichtet wurde. Dadurch können auch Kunden, die bereits mit Wertpapieren handeln, neue Strategien testen, bevor sie auf dem echten Markt ihr eigenes Kapital einsetzen und somit Risiken eingehen.
Die Eröffnung an sich ist einfach: Sie müssen lediglich Ihre Kontaktdaten angeben. Außerdem fragt der Broker Sie, wie Sie auf ihn aufmerksam geworden sind. Das Anmeldeformular muss dann nur noch online ausgefüllt und abgeschickt werden und schon können Sie beginnen, sich mit dem Wertpapierhandel und der Plattform vertraut zu machen.
Aber Vorsicht: CapTrader nutzt die Trader Workstation (TWS). Diese professionelle Plattform ist für absolute Einsteiger extrem überfordernd und nicht intuitiv bedienbar.
XTB – Das professionelle Trading-Demokonto
Der europäische Broker XTB (mit BaFin-regulierter deutscher Niederlassung in Berlin) bietet eines der beliebtesten Demokonten für ambitionierte Anleger an.
Auf der hauseigenen und extrem modernen Handelsplattform „xStation 5“ können Nutzer den Handel mit Aktien, ETFs und CFDs unter echten Marktbedingungen testen.
Die Besonderheit: voller Zugriff auf professionelle Chart-Analyse-Tools und ein riesiges, kostenloses Weiterbildungsangebot in der „XTB Akademie“.
Das Demokonto ist standardmäßig für 30 Tage völlig kostenfrei.
eToro – Ideal für Social Trading und Krypto
eToro ist weltweit bekannt für sein „Social Trading“-Konzept, bei dem Nutzer die Portfolios und Handelsentscheidungen erfolgreicher Trader kopieren können.
Das kostenlose Demokonto ist standardmäßig mit einem virtuellen Guthaben von 100.000 US-Dollar ausgestattet.
Sie können das „Copy-Trading“ völlig risikofrei mit virtuellem Geld ausprobieren und so lernen, wie erfahrene Investoren ihre Portfolios strukturieren.
Besonders positiv: Das Demokonto ist unbegrenzt nutzbar.
Trading 212 – Unkompliziert und spielerisch investieren lernen
Trading 212 hat sich als moderner, extrem nutzerfreundlicher Neo-Broker etabliert. Das Demokonto lässt sich mit nur einem Klick direkt in der App aktivieren und ermöglicht den Handel mit echten Bruchteilen von Aktien (Fractional Shares) ab bereits 1 Euro.
Das „AutoInvest“- und „Pies“-Feature kann virtuell getestet werden, um eigene, automatisierte Sparplan-Portfolios zu erstellen.
Auch dieses Demokonto hat eine unbegrenzte Laufzeit und ist jederzeit flexibel mit neuem virtuellem Spielgeld aufladbar.
Das Angebot der ING: Ein Demokauf
Die ING bietet keinen interaktiven „Demokauf“-Assistenten mehr auf der öffentlichen Website an. ING-Kunden und Interessenten können stattdessen ein kostenloses Musterdepot in Form einer funktionsreichen Watchlist nutzen.
Darum lohnt sich ein Demokonto für jeden Trader
Für jeden, der noch nie an der Börse gehandelt hat, ist ein Depotkonto Neuland. Insbesondere junge Menschen wie Studenten und Berufseinsteiger, die bisher nicht über ein großes Kapital verfügen, schrecken häufig davor zurück, viel Zeit zu investieren, um sich mit den Abläufen des Wertpapierhandels vertraut zu machen. Demokonten erleichtern es jedoch enorm, einen Überblick über die Handelsplattform des Brokers zu bekommen und die Handelsabläufe nachzuvollziehen.
Mit einem Demokonto können Sie nicht nur verschiedene Wertpapiere näher kennenlernen, sondern auch eine eigene Strategie testen und den Investmentstil prüfen, der einem liegt. Dabei ist es wichtig, darauf zu achten, dass die Funktionen der Handelsplattform den realen Bedingungen entsprechen, die der Broker bietet. Ein guter Broker lässt Anleger mit einem Demokonto alle Wertpapiere handeln, die er auch Kunden mit einem echten Depot anbietet.
Während manche Broker Demokonten nur für einen eingeschränkten Zeitraum zur Verfügung stellen, bieten andere an, das Demokonto unbefristet zu nutzen. Im besten Falle auch dann noch, wenn bereits ein Live-Konto besteht und der Anleger schon echte Trades durchgeführt hat. Auf diese Weise können Sie auch nebenbei neue Strategien testen, bevor Sie sie umsetzen. Außerdem können mit dem Demokonto verschiedene Ordertypen simuliert werden. Viele Broker stellen Bestandskunden auch ein spezielles Demokonto für den CFD-Handel zur Verfügung. Der Handel mit Hebelprodukten ist nämlich sehr risikoreich und sollte daher so gut wie möglich vorbereitet sein.
Fazit: Ein Demokonto erleichtert den Einstieg in den Wertpapierhandel
Wertpapiere zu handeln setzt voraus, dass man die Strukturen des Marktes, die Handelsplattform und die Eigenschaften der Anlageklasse kennt. Eine Handelsstrategie kann mithilfe eines Demokontos sehr viel einfacher entwickelt werden, da Sie dabei nicht Gefahr laufen, echtes Kapital zu verlieren. Sie sollten erst dann ein Depot eröffnen, wenn Sie eine passende Anlagestrategie gefunden haben und mit dem Broker zufrieden sind.
Dennoch muss bei einem Demokonto auch einiges beachtet werden. Gerade weil hier nicht mit echtem Geld gehandelt wird, ist man schnell gewillt, ein höheres Risiko einzugehen, als man es im echten Handel tun würde. Um genau zu testen, wie Sie mit Wertpapieren handeln würden, sollten Sie sich das bewusst machen und sich so verhalten, als ginge es bei dem unechten Budget, das Ihnen das Demokonto zur Verfügung stellt, um Ihr eigenes Geld. Denn es ist wichtig, dass der Handel möglichst nah an den realen Handel dran kommt, damit Sie eine Vorstellung bekommen, welche Wertpapiere sich für Sie eignen und welche Risiken Sie dadurch eingehen.
Ein Demokonto können auch Studenten kostenlos und einfach beantragen. Dadurch ist ein realitätsnaher Einblick in den Wertpapierhandel möglich. Sie gehen damit keine Verpflichtungen gegenüber dem Online-Broker ein. Wenn Sie beim Handeln mit dem Demokonto merken, dass es noch zu früh ist, um ein Depot zu eröffnen, können Sie das Demokonto bei manchen Brokern mit unbegrenzter Laufzeit weiterführen. Denn beim Einstieg in den Wertpapierhandel sollte man nichts überstürzen.