DAX ETF: Was er abbildet und ob er ins Depot gehört

SAP, Siemens, Allianz, Siemens Energy, Airbus und 35 weitere deutsche Konzerne: Ein DAX ETF kauft sie mit einer Order, für laufende Kosten von rund einem Zehntel Prozent im Jahr und ohne Währungsrisiko. Der Haken ist nicht der Index, sondern seine Grenze: Deutschland ist nur ein kleiner Teil des Weltaktienmarkts. Als Beimischung für Anleger, die ihren Heimatmarkt stärker gewichten wollen, passt ein DAX ETF gut – als einzige Aktienanlage nicht.

Für wen er passt: für Anleger mit einem Welt-ETF als Basis, die bewusst mehr Deutschland wollen, und für alle, die ihre Anlage in Euro ohne Dollar-Schwankungen halten möchten. Nicht geeignet, um damit allein fürs Alter zu sparen.

Die Sparplan- und Orderkonditionen der Broker für einen DAX ETF vergleichen Sie hier:

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Zinsen auf GirokontoguthabenDie Zinsen werden auf das Guthaben des Girokontos gezahlt, ein zusätzliches Tagesgeldkonto ist nicht erforderlich.

Trade Republic Depot

1,3

Sehr gut

Ein 100 € ETF-Sparplan kostet 0 €

2.800 / 2.800 frei

ETF-Sparpläne

0 €

Depotführung p.M.

1 €

Mindestsparrate

Sparplan einrichten

Kinderdepot Guthabenzinsen

Produktdetails

ETF-Sparpläne
ETF-Sparpläne	2.800
ETF-Sparpläne für 0 €	2.800
Konditionen & Kosten
Konto- & Depotführungsentgelt	0 € p.a.
Sparplan-Ausführung	Kostenfrei
Einmalkauf (manuell)	1 € Über Lange & Schwarz Exchange.
Guthabenverzinsung	2,5 % Die Zinsen werden auf Guthaben gezahlt, ein separates Tagesgeldkonto ist nicht nötig.
Weitere Sparpläne
Aktien-Sparpläne	3.760
Kryptofähige Sparpläne
Sparplan-Mechanik & Flexibilität
Mindestsparrate	1 €
Unterstützte Sparfrequenzen	wöchentlich, 14-tägig, monatlich, quartalsweise, halbjährlich, jährlich
Ausführungstage im Monat	2. / 9. / 16. / 23.
Fremdbank-Lastschrift (Direkteinzug)
Dynamik für Sparrate (Inflationsschutz)
Wiederanlage ETF-Ausschüttungen (DRIP) Bei ausschüttenden ETFs reinvestiert dieser Broker Ihre Dividenden automatisch und gebührenfrei zurück in denselben ETF, damit Sie optimal vom Zinseszins-Effekt profitieren.
Wiederanlage Aktiendividenden
Depot & Steuer
Gemeinschaftsdepot
Kinderdepot
Virtuelle Unterkonten
Kapitalertragsteuer-Automatik Dieser Broker führt alle anfallenden Steuern (Abgeltungsteuer, Solidaritätszuschlag) automatisch direkt an das deutsche Finanzamt ab. Sie erhalten eine jährliche Steuerbescheinigung.

Bewertung
Ausführungskosten
ETF-Auswahl
Komfort & Sparplan
Sicherheit & Steuer

ING Direkt-Depot

1,6

Gut

Ein 100 € ETF-Sparplan kostet 0 €

1.200 / 1.200 frei

ETF-Sparpläne

0 €

Depotführung p.M.

0 €

Mindestsparrate

Sparplan einrichten

Kinderdepot Gemeinschaftsdepot

Produktdetails

ETF-Sparpläne
ETF-Sparpläne	1.200
ETF-Sparpläne für 0 €	1.200
Konditionen & Kosten
Konto- & Depotführungsentgelt	0 € p.a.
Sparplan-Ausführung	Kostenfrei
Einmalkauf (manuell)	4,90 € + 0,25 % Über Tradegate Exchange. Höchstpreis 69,90 €.
Guthabenverzinsung	Nein
Weitere Sparpläne
Aktien-Sparpläne	524
Kryptofähige Sparpläne
Sparplan-Mechanik & Flexibilität
Mindestsparrate	0 €
Unterstützte Sparfrequenzen	monatlich, zweimonatlich, quartalsweise
Ausführungstage im Monat	1. / 7. / 15. / 23.
Fremdbank-Lastschrift (Direkteinzug)
Dynamik für Sparrate (Inflationsschutz)	bis 10 % p.a.
Wiederanlage ETF-Ausschüttungen (DRIP) Bei ausschüttenden ETFs reinvestiert dieser Broker Ihre Dividenden automatisch und gebührenfrei zurück in denselben ETF, damit Sie optimal vom Zinseszins-Effekt profitieren.
Wiederanlage Aktiendividenden
Depot & Steuer
Gemeinschaftsdepot
Kinderdepot
Virtuelle Unterkonten
Kapitalertragsteuer-Automatik Dieser Broker führt alle anfallenden Steuern (Abgeltungsteuer, Solidaritätszuschlag) automatisch direkt an das deutsche Finanzamt ab. Sie erhalten eine jährliche Steuerbescheinigung.

Bewertung
Ausführungskosten
ETF-Auswahl
Komfort & Sparplan
Sicherheit & Steuer

Finanzen invest

1,7

Gut

Ein 100 € ETF-Sparplan kostet 0 €

1.850 / 1.850 frei

ETF-Sparpläne

0 €

Depotführung p.M.

0 €

Mindestsparrate

Sparplan einrichten

Kinderdepot Wertpapierkredit

Produktdetails

ETF-Sparpläne
ETF-Sparpläne	1.850
ETF-Sparpläne für 0 €	1.850
Konditionen & Kosten
Konto- & Depotführungsentgelt	0 € p.a.
Sparplan-Ausführung	Kostenfrei
Einmalkauf (manuell)	Über Gettex. ab 500 €: , bis 499,99 €: 1 €.
Guthabenverzinsung	Nein
Weitere Sparpläne
Aktien-Sparpläne	8.000
Kryptofähige Sparpläne
Sparplan-Mechanik & Flexibilität
Mindestsparrate	0 €
Unterstützte Sparfrequenzen	wöchentlich, 14-tägig, monatlich, quartalsweise
Ausführungstage im Monat	6. / 14. / 21.
Fremdbank-Lastschrift (Direkteinzug)
Dynamik für Sparrate (Inflationsschutz)
Wiederanlage ETF-Ausschüttungen (DRIP) Bei ausschüttenden ETFs reinvestiert dieser Broker Ihre Dividenden automatisch und gebührenfrei zurück in denselben ETF, damit Sie optimal vom Zinseszins-Effekt profitieren.
Wiederanlage Aktiendividenden
Depot & Steuer
Gemeinschaftsdepot
Kinderdepot
Virtuelle Unterkonten
Kapitalertragsteuer-Automatik Dieser Broker führt alle anfallenden Steuern (Abgeltungsteuer, Solidaritätszuschlag) automatisch direkt an das deutsche Finanzamt ab. Sie erhalten eine jährliche Steuerbescheinigung.
Verwahrstelle (depotführende Bank)	Baader Bank AG

Bewertung
Ausführungskosten
ETF-Auswahl
Komfort & Sparplan
Sicherheit & Steuer

Consorsbank Wertpapierdepot

1,7

Gut

Ein 100 € ETF-Sparplan kostet 0 €

1.600 / 1.600 frei

ETF-Sparpläne

0 €

Depotführung p.M.

0 €

Mindestsparrate

Sparplan einrichten

Kinderdepot Gemeinschaftsdepot

Produktdetails

ETF-Sparpläne
ETF-Sparpläne	1.600
ETF-Sparpläne für 0 €	1.600
Konditionen & Kosten
Konto- & Depotführungsentgelt	0 € p.a.
Sparplan-Ausführung	Kostenfrei
Einmalkauf (manuell)	3,95 € + 0,08 % Über Frankfurt. ab 5.001 Order p.a.: 3,95 € + 0,08 %, von 4.001 bis 5.000 Order p.a.: 3,95 € + 0,1 %, von 3.001 bis 4.000 Order p.a.: 3,95 € + 0,12 %, von 2.001 bis 3.000 Order p.a.: 3,95 € + 0,15 %, von 1.001 bis 2.000 Order p.a.: 3,95 € + 0,18 %, von 501 bis 1.000 Order p.a.: 3,95 € + 0,22 %, von 26 bis 500 Order p.a.: 3,95 € + 0,25 %, von 1 bis 25 Order p.a.: 4,95 € + 0,25 %. Höchstpreis 29 €. Handelsplatzentgelt:Tradegate Exchange: 0,95 €, XETRA: 1,95 € + Transaktionsentgelt, Börse Stuttgart 2,95 € + Transaktionsentgelt, Sonstige Inlandsbörsen: 2,95 € + Maklercourtage / Transaktionsentgelt/Handelsentgelt
Guthabenverzinsung	Nein
Weitere Sparpläne
Aktien-Sparpläne	4.224
Kryptofähige Sparpläne
Sparplan-Mechanik & Flexibilität
Mindestsparrate	0 €
Unterstützte Sparfrequenzen	monatlich, zweimonatlich, quartalsweise, halbjährlich
Ausführungstage im Monat	1. / 7. / 15. / 23.
Fremdbank-Lastschrift (Direkteinzug)
Dynamik für Sparrate (Inflationsschutz)	2,5 % bis 10 % p.a.
Wiederanlage ETF-Ausschüttungen (DRIP) Bei ausschüttenden ETFs reinvestiert dieser Broker Ihre Dividenden automatisch und gebührenfrei zurück in denselben ETF, damit Sie optimal vom Zinseszins-Effekt profitieren.
Wiederanlage Aktiendividenden
Depot & Steuer
Gemeinschaftsdepot
Kinderdepot
Virtuelle Unterkonten
Kapitalertragsteuer-Automatik Dieser Broker führt alle anfallenden Steuern (Abgeltungsteuer, Solidaritätszuschlag) automatisch direkt an das deutsche Finanzamt ab. Sie erhalten eine jährliche Steuerbescheinigung.
Verwahrstelle (depotführende Bank)	BNP Paribas S.A.

Bewertung
Ausführungskosten
ETF-Auswahl
Komfort & Sparplan
Sicherheit & Steuer

Traders Place Depot

1,8

Gut

Ein 100 € ETF-Sparplan kostet 0 €

3.000 / 2.324 frei

ETF-Sparpläne

0 €

Depotführung p.M.

0 €

Mindestsparrate

Sparplan einrichten

Kinderdepot Gemeinschaftsdepot Wertpapierkredit Guthabenzinsen

Produktdetails

ETF-Sparpläne
ETF-Sparpläne	3.000
ETF-Sparpläne für 0 €	2.324
Konditionen & Kosten
Konto- & Depotführungsentgelt	0 € p.a.
Sparplan-Ausführung	Kostenfrei
Einmalkauf (manuell)	Über Gettex. ab 500 €: , bis 500 €: 0,95 €. Ab 500 € Ordervolumen entfällt die Grundgebühr von 1 €.
Guthabenverzinsung	1,75 % Mindesteinlage beträgt 5.000 €. Guthaben unter 5.000 € und über 1.000.000 € werden nicht verzinst.
Weitere Sparpläne
Aktien-Sparpläne	8.046
Kryptofähige Sparpläne
Sparplan-Mechanik & Flexibilität
Mindestsparrate	0 €
Unterstützte Sparfrequenzen	wöchentlich, 14-tägig, monatlich, quartalsweise, halbjährlich, jährlich
Ausführungstage im Monat	5. / 10. / 15. / 22. / 28.
Fremdbank-Lastschrift (Direkteinzug)
Dynamik für Sparrate (Inflationsschutz)
Wiederanlage ETF-Ausschüttungen (DRIP) Bei ausschüttenden ETFs reinvestiert dieser Broker Ihre Dividenden automatisch und gebührenfrei zurück in denselben ETF, damit Sie optimal vom Zinseszins-Effekt profitieren.
Wiederanlage Aktiendividenden
Depot & Steuer
Gemeinschaftsdepot
Kinderdepot
Virtuelle Unterkonten
Kapitalertragsteuer-Automatik Dieser Broker führt alle anfallenden Steuern (Abgeltungsteuer, Solidaritätszuschlag) automatisch direkt an das deutsche Finanzamt ab. Sie erhalten eine jährliche Steuerbescheinigung.
Verwahrstelle (depotführende Bank)	Baader Bank AG

Bewertung
Ausführungskosten
ETF-Auswahl
Komfort & Sparplan
Sicherheit & Steuer

Scalable Free Broker

1,9

Gut

Ein 100 € ETF-Sparplan kostet 0,99 €

2.800 / 2.800 frei Kostenlos ab 250 €, darunter 0,99 €

ETF-Sparpläne

0 €

Depotführung p.M.

1 €

Mindestsparrate

Sparplan einrichten

Kinderdepot Wertpapierkredit

Produktdetails

ETF-Sparpläne
ETF-Sparpläne	2.800
ETF-Sparpläne für 0 €	2.800
Konditionen & Kosten
Konto- & Depotführungsentgelt	0 € p.a.
Sparplan-Ausführung	Kostenlos ab 250 €, darunter 0,99 €
Einmalkauf (manuell)	0,99 € Über Gettex.
Guthabenverzinsung	Nein Zinsen über ein separates Tagesgeldkonto.
Weitere Sparpläne
Aktien-Sparpläne	4.500
Kryptofähige Sparpläne
Sparplan-Mechanik & Flexibilität
Mindestsparrate	1 €
Unterstützte Sparfrequenzen	monatlich, zweimonatlich, quartalsweise, halbjährlich, jährlich
Ausführungstage im Monat	01. / 02. / 04. / 07. / 10. / 13. / 16. / 19. / 22. / 25.
Fremdbank-Lastschrift (Direkteinzug)
Dynamik für Sparrate (Inflationsschutz)	2 %, 3 % oder 5 % p.a.
Wiederanlage ETF-Ausschüttungen (DRIP) Bei ausschüttenden ETFs reinvestiert dieser Broker Ihre Dividenden automatisch und gebührenfrei zurück in denselben ETF, damit Sie optimal vom Zinseszins-Effekt profitieren.
Wiederanlage Aktiendividenden
Depot & Steuer
Gemeinschaftsdepot
Kinderdepot
Virtuelle Unterkonten
Kapitalertragsteuer-Automatik Dieser Broker führt alle anfallenden Steuern (Abgeltungsteuer, Solidaritätszuschlag) automatisch direkt an das deutsche Finanzamt ab. Sie erhalten eine jährliche Steuerbescheinigung.
Verwahrstelle (depotführende Bank)	Baader Bank AG

Bewertung
Ausführungskosten
ETF-Auswahl
Komfort & Sparplan
Sicherheit & Steuer

Was im DAX steckt

Der DAX umfasst die 40 größten Unternehmen, die im Regulierten Markt der Frankfurter Wertpapierbörse notiert sind und bestimmte Qualitäts- und Ertragsregeln erfüllen. Maßstab für Aufnahme und Gewicht ist der Börsenwert der frei handelbaren Aktien. Drei Regeln prägen den Index:

• 40 statt 30 Werte. Seit dem 20. September 2021 enthält der DAX 40 Unternehmen. Neu aufgenommen wird nur, wer in den zwei letzten Geschäftsjahren ein positives operatives Ergebnis vorweist, seinen Sitz in Deutschland hat und Jahres-, Halbjahres- und Quartalsberichte pünktlich vorlegt.
• Kein Wert über 15 %. Seit dem 18. März 2024 ist das Gewicht einer einzelnen Aktie auf 15 % gedeckelt, vorher waren es 10 %. Kein Konzern kann den Index allein bestimmen – anders als in US-Indizes, wo die größten Werte ungebremst wachsen.
• Regelmäßige Überprüfung. Viermal im Jahr prüft der Indexanbieter STOXX, ob ein Wert schnell aufsteigen oder absteigen muss, zweimal im Jahr die reguläre Zusammensetzung. Ein DAX ETF vollzieht jeden Wechsel automatisch nach.

Die zehn größten Werte sind derzeit SAP, Siemens, Allianz, Siemens Energy, Airbus, Deutsche Telekom, Münchener Rück, Infineon, Deutsche Bank und Deutsche Börse. Berechnet wird der DAX seit dem 1. Juli 1988 von der Deutschen Börse, verwaltet seit 2019 von deren Tochter STOXX.

Der DAX zählt Dividenden mit – das macht ihn besonders

Der DAX-Stand aus den Nachrichten ist ein Performanceindex: Er rechnet die Dividenden der 40 Unternehmen so, als würden sie sofort wieder angelegt. Die meisten großen Indizes der Welt tun das nicht – der S&P 500 oder der Nasdaq-100 werden als Kursindex ohne Dividenden gemeldet. Für Sie heißt das: Ein thesaurierender DAX ETF entwickelt sich fast genauso wie der DAX, den Sie in der Zeitung lesen, abzüglich kleiner Kosten. Bei einem S&P 500 ETF liegt die Rendite dagegen über dem gemeldeten Index, weil die Dividenden dazukommen.

Aus 10.000 € wurden in diesen zehn Jahren rund 21.600 €, in acht von zehn Jahren ging es aufwärts. Zum Vergleich: Der Weltindex MSCI World brachte im selben Zeitraum aus 10.000 US-Dollar rund 33.200 US-Dollar, in Dollar und vor Steuern gerechnet, also nicht eins zu eins vergleichbar. Nur 2022 und 2025 lag der DAX vor dem Weltindex. Die beiden Verlustjahre 2018 und 2022 zeigen, was auch ein Index aus 40 großen Konzernen tut: Er fällt mit dem Markt, und ein ETF darauf fällt mit.

Dass der ETF in manchen Jahren sogar leicht über seinem Index liegt, hat mit Steuern auf Dividenden und Erträgen aus Wertpapierleihe zu tun. Wie Sie solche Abweichungen lesen, steht in Tracking Difference.

Ein Land, 40 Werte: wie viel DAX ins Depot gehört

Im Weltindex FTSE All-World, der Industrie- und Schwellenländer abdeckt, machen deutsche Aktien 1,83 % aus, mit 60 Unternehmen. Ein Depot nur aus DAX ETF setzt also fast alles auf ein Land, das am Weltmarkt weniger als ein Fünfzigstel wiegt – und auf Branchen, die Deutschland prägen: Industrie, Versicherungen, Chemie, Autos. Was diesen Branchen schadet, etwa ein Handelskonflikt oder hohe Energiepreise, trifft den ganzen ETF.

Die einfache Regel lautet deshalb: Basis ist ein Welt-ETF, etwa auf den MSCI World oder FTSE All-World. Ein DAX ETF kommt dazu, wenn Sie Ihren Heimatmarkt bewusst übergewichten wollen – weil Sie die Unternehmen kennen, weil Sie in Euro bleiben möchten oder weil Sie den hohen US-Anteil der Weltindizes abmildern wollen. Welcher Anteil zu Ihnen passt, hängt von Ziel und Nerven ab, nicht von einer Faustzahl. Wie Sie Bausteine gewichten und später wieder zurechtrücken, steht in Anlagestrategie.

Welche ETFs den DAX abbilden

DAX ETFs gibt es unter anderem von iShares, Xtrackers, Amundi und Deka. Weil der Index nur 40 Aktien hat, kaufen die ETFs sie in der Regel alle direkt. Ein Beispiel mit belegten Daten:

Ein DAX ETF mit Sitz in Deutschland hat einen praktischen Vorteil: Die Dividenden deutscher Aktien kommen ohne ausländische Quellensteuer im Fonds an. Ob Sie eine thesaurierende oder eine ausschüttende Variante wählen, entscheidet Ihr Ziel, nicht die Rendite – die Rechnung dazu steht in Thesaurierend oder ausschüttend.

Kaufen und versteuern

Einen DAX ETF kaufen Sie über ein Depot, einmalig oder per Sparplan. Welche Broker ihn ohne Ausführungsgebühr besparen lassen, zeigt der ETF-Broker-Vergleich. Steuerlich ist er ein Aktienfonds: 30 % der Erträge bleiben frei, auf den Rest fallen 25 % Abgeltungsteuer plus Solidaritätszuschlag an – bis zum Sparer-Pauschbetrag von 1.000 € im Jahr mit Freistellungsauftrag gar nichts. Beim thesaurierenden ETF bucht die Bank jährlich die Vorabpauschale ab. Was ein Sparplan über die Jahre bringen kann, rechnet der ETF-Sparplan-Rechner.

Fazit

Liegt schon ein Welt-ETF im Depot und wollen Sie bewusst mehr Deutschland, passt ein DAX ETF gut dazu. Als einzige Aktienanlage oder allein fürs Alter reicht er nicht, dann kommt zuerst der breite Weltindex.

Häufige Fragen zum DAX ETF

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