MSCI World ETF: Was im Index steckt und für wen er passt

Der MSCI World ist der Index hinter den meisten Welt-ETFs in deutschen Depots. Er enthält 1.248 Aktien aus 23 Industrieländern und deckt dort jeweils rund 85 % des frei handelbaren Börsenwerts ab. Schwellenländer wie China, Indien oder Taiwan sind nicht dabei – wer sie will, nimmt einen All-World-Index oder mischt einen Schwellenländer-ETF bei.

Ein ETF auf den MSCI World passt, wenn Sie mit einem Wertpapier breit in Aktien investieren wollen, das Geld zehn Jahre oder länger liegen lassen können und Kursrückgänge von einem Drittel oder mehr aushalten, ohne zu verkaufen. Weniger gut passt er, wenn Sie Geld in den nächsten Jahren brauchen oder einen hohen USA-Anteil vermeiden wollen.

Besparen können Sie einen MSCI-World-ETF bei jedem Online-Broker, meist ab kleinen Monatsraten. Sechs Depots für ETF-Sparer im Überblick:

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Zinsen auf GirokontoguthabenDie Zinsen werden auf das Guthaben des Girokontos gezahlt, ein zusätzliches Tagesgeldkonto ist nicht erforderlich.

Trade Republic Depot

1,3

Sehr gut

Ein 100 € ETF-Sparplan kostet 0 €

2.800 / 2.800 frei

ETF-Sparpläne

0 €

Depotführung p.M.

1 €

Mindestsparrate

Sparplan einrichten

Kinderdepot Guthabenzinsen

Produktdetails

ETF-Sparpläne
ETF-Sparpläne	2.800
ETF-Sparpläne für 0 €	2.800
Konditionen & Kosten
Konto- & Depotführungsentgelt	0 € p.a.
Sparplan-Ausführung	Kostenfrei
Einmalkauf (manuell)	1 € Über Lange & Schwarz Exchange.
Guthabenverzinsung	2,5 % Die Zinsen werden auf Guthaben gezahlt, ein separates Tagesgeldkonto ist nicht nötig.
Weitere Sparpläne
Aktien-Sparpläne	3.760
Kryptofähige Sparpläne
Sparplan-Mechanik & Flexibilität
Mindestsparrate	1 €
Unterstützte Sparfrequenzen	wöchentlich, 14-tägig, monatlich, quartalsweise, halbjährlich, jährlich
Ausführungstage im Monat	2. / 9. / 16. / 23.
Fremdbank-Lastschrift (Direkteinzug)
Dynamik für Sparrate (Inflationsschutz)
Wiederanlage ETF-Ausschüttungen (DRIP) Bei ausschüttenden ETFs reinvestiert dieser Broker Ihre Dividenden automatisch und gebührenfrei zurück in denselben ETF, damit Sie optimal vom Zinseszins-Effekt profitieren.
Wiederanlage Aktiendividenden
Depot & Steuer
Gemeinschaftsdepot
Kinderdepot
Virtuelle Unterkonten
Kapitalertragsteuer-Automatik Dieser Broker führt alle anfallenden Steuern (Abgeltungsteuer, Solidaritätszuschlag) automatisch direkt an das deutsche Finanzamt ab. Sie erhalten eine jährliche Steuerbescheinigung.

Bewertung
Ausführungskosten
ETF-Auswahl
Komfort & Sparplan
Sicherheit & Steuer

ING Direkt-Depot

1,6

Gut

Ein 100 € ETF-Sparplan kostet 0 €

1.200 / 1.200 frei

ETF-Sparpläne

0 €

Depotführung p.M.

0 €

Mindestsparrate

Sparplan einrichten

Kinderdepot Gemeinschaftsdepot

Produktdetails

ETF-Sparpläne
ETF-Sparpläne	1.200
ETF-Sparpläne für 0 €	1.200
Konditionen & Kosten
Konto- & Depotführungsentgelt	0 € p.a.
Sparplan-Ausführung	Kostenfrei
Einmalkauf (manuell)	4,90 € + 0,25 % Über Tradegate Exchange. Höchstpreis 69,90 €.
Guthabenverzinsung	Nein
Weitere Sparpläne
Aktien-Sparpläne	524
Kryptofähige Sparpläne
Sparplan-Mechanik & Flexibilität
Mindestsparrate	0 €
Unterstützte Sparfrequenzen	monatlich, zweimonatlich, quartalsweise
Ausführungstage im Monat	1. / 7. / 15. / 23.
Fremdbank-Lastschrift (Direkteinzug)
Dynamik für Sparrate (Inflationsschutz)	bis 10 % p.a.
Wiederanlage ETF-Ausschüttungen (DRIP) Bei ausschüttenden ETFs reinvestiert dieser Broker Ihre Dividenden automatisch und gebührenfrei zurück in denselben ETF, damit Sie optimal vom Zinseszins-Effekt profitieren.
Wiederanlage Aktiendividenden
Depot & Steuer
Gemeinschaftsdepot
Kinderdepot
Virtuelle Unterkonten
Kapitalertragsteuer-Automatik Dieser Broker führt alle anfallenden Steuern (Abgeltungsteuer, Solidaritätszuschlag) automatisch direkt an das deutsche Finanzamt ab. Sie erhalten eine jährliche Steuerbescheinigung.

Bewertung
Ausführungskosten
ETF-Auswahl
Komfort & Sparplan
Sicherheit & Steuer

Finanzen invest

1,7

Gut

Ein 100 € ETF-Sparplan kostet 0 €

1.850 / 1.850 frei

ETF-Sparpläne

0 €

Depotführung p.M.

0 €

Mindestsparrate

Sparplan einrichten

Kinderdepot Wertpapierkredit

Produktdetails

ETF-Sparpläne
ETF-Sparpläne	1.850
ETF-Sparpläne für 0 €	1.850
Konditionen & Kosten
Konto- & Depotführungsentgelt	0 € p.a.
Sparplan-Ausführung	Kostenfrei
Einmalkauf (manuell)	Über Gettex. ab 500 €: , bis 499,99 €: 1 €.
Guthabenverzinsung	Nein
Weitere Sparpläne
Aktien-Sparpläne	8.000
Kryptofähige Sparpläne
Sparplan-Mechanik & Flexibilität
Mindestsparrate	0 €
Unterstützte Sparfrequenzen	wöchentlich, 14-tägig, monatlich, quartalsweise
Ausführungstage im Monat	6. / 14. / 21.
Fremdbank-Lastschrift (Direkteinzug)
Dynamik für Sparrate (Inflationsschutz)
Wiederanlage ETF-Ausschüttungen (DRIP) Bei ausschüttenden ETFs reinvestiert dieser Broker Ihre Dividenden automatisch und gebührenfrei zurück in denselben ETF, damit Sie optimal vom Zinseszins-Effekt profitieren.
Wiederanlage Aktiendividenden
Depot & Steuer
Gemeinschaftsdepot
Kinderdepot
Virtuelle Unterkonten
Kapitalertragsteuer-Automatik Dieser Broker führt alle anfallenden Steuern (Abgeltungsteuer, Solidaritätszuschlag) automatisch direkt an das deutsche Finanzamt ab. Sie erhalten eine jährliche Steuerbescheinigung.
Verwahrstelle (depotführende Bank)	Baader Bank AG

Bewertung
Ausführungskosten
ETF-Auswahl
Komfort & Sparplan
Sicherheit & Steuer

Consorsbank Wertpapierdepot

1,7

Gut

Ein 100 € ETF-Sparplan kostet 0 €

1.600 / 1.600 frei

ETF-Sparpläne

0 €

Depotführung p.M.

0 €

Mindestsparrate

Sparplan einrichten

Kinderdepot Gemeinschaftsdepot

Produktdetails

ETF-Sparpläne
ETF-Sparpläne	1.600
ETF-Sparpläne für 0 €	1.600
Konditionen & Kosten
Konto- & Depotführungsentgelt	0 € p.a.
Sparplan-Ausführung	Kostenfrei
Einmalkauf (manuell)	3,95 € + 0,08 % Über Frankfurt. ab 5.001 Order p.a.: 3,95 € + 0,08 %, von 4.001 bis 5.000 Order p.a.: 3,95 € + 0,1 %, von 3.001 bis 4.000 Order p.a.: 3,95 € + 0,12 %, von 2.001 bis 3.000 Order p.a.: 3,95 € + 0,15 %, von 1.001 bis 2.000 Order p.a.: 3,95 € + 0,18 %, von 501 bis 1.000 Order p.a.: 3,95 € + 0,22 %, von 26 bis 500 Order p.a.: 3,95 € + 0,25 %, von 1 bis 25 Order p.a.: 4,95 € + 0,25 %. Höchstpreis 29 €. Handelsplatzentgelt:Tradegate Exchange: 0,95 €, XETRA: 1,95 € + Transaktionsentgelt, Börse Stuttgart 2,95 € + Transaktionsentgelt, Sonstige Inlandsbörsen: 2,95 € + Maklercourtage / Transaktionsentgelt/Handelsentgelt
Guthabenverzinsung	Nein
Weitere Sparpläne
Aktien-Sparpläne	4.224
Kryptofähige Sparpläne
Sparplan-Mechanik & Flexibilität
Mindestsparrate	0 €
Unterstützte Sparfrequenzen	monatlich, zweimonatlich, quartalsweise, halbjährlich
Ausführungstage im Monat	1. / 7. / 15. / 23.
Fremdbank-Lastschrift (Direkteinzug)
Dynamik für Sparrate (Inflationsschutz)	2,5 % bis 10 % p.a.
Wiederanlage ETF-Ausschüttungen (DRIP) Bei ausschüttenden ETFs reinvestiert dieser Broker Ihre Dividenden automatisch und gebührenfrei zurück in denselben ETF, damit Sie optimal vom Zinseszins-Effekt profitieren.
Wiederanlage Aktiendividenden
Depot & Steuer
Gemeinschaftsdepot
Kinderdepot
Virtuelle Unterkonten
Kapitalertragsteuer-Automatik Dieser Broker führt alle anfallenden Steuern (Abgeltungsteuer, Solidaritätszuschlag) automatisch direkt an das deutsche Finanzamt ab. Sie erhalten eine jährliche Steuerbescheinigung.
Verwahrstelle (depotführende Bank)	BNP Paribas S.A.

Bewertung
Ausführungskosten
ETF-Auswahl
Komfort & Sparplan
Sicherheit & Steuer

Traders Place Depot

1,8

Gut

Ein 100 € ETF-Sparplan kostet 0 €

3.000 / 2.324 frei

ETF-Sparpläne

0 €

Depotführung p.M.

0 €

Mindestsparrate

Sparplan einrichten

Kinderdepot Gemeinschaftsdepot Wertpapierkredit Guthabenzinsen

Produktdetails

ETF-Sparpläne
ETF-Sparpläne	3.000
ETF-Sparpläne für 0 €	2.324
Konditionen & Kosten
Konto- & Depotführungsentgelt	0 € p.a.
Sparplan-Ausführung	Kostenfrei
Einmalkauf (manuell)	Über Gettex. ab 500 €: , bis 500 €: 0,95 €. Ab 500 € Ordervolumen entfällt die Grundgebühr von 1 €.
Guthabenverzinsung	1,75 % Mindesteinlage beträgt 5.000 €. Guthaben unter 5.000 € und über 1.000.000 € werden nicht verzinst.
Weitere Sparpläne
Aktien-Sparpläne	8.046
Kryptofähige Sparpläne
Sparplan-Mechanik & Flexibilität
Mindestsparrate	0 €
Unterstützte Sparfrequenzen	wöchentlich, 14-tägig, monatlich, quartalsweise, halbjährlich, jährlich
Ausführungstage im Monat	5. / 10. / 15. / 22. / 28.
Fremdbank-Lastschrift (Direkteinzug)
Dynamik für Sparrate (Inflationsschutz)
Wiederanlage ETF-Ausschüttungen (DRIP) Bei ausschüttenden ETFs reinvestiert dieser Broker Ihre Dividenden automatisch und gebührenfrei zurück in denselben ETF, damit Sie optimal vom Zinseszins-Effekt profitieren.
Wiederanlage Aktiendividenden
Depot & Steuer
Gemeinschaftsdepot
Kinderdepot
Virtuelle Unterkonten
Kapitalertragsteuer-Automatik Dieser Broker führt alle anfallenden Steuern (Abgeltungsteuer, Solidaritätszuschlag) automatisch direkt an das deutsche Finanzamt ab. Sie erhalten eine jährliche Steuerbescheinigung.
Verwahrstelle (depotführende Bank)	Baader Bank AG

Bewertung
Ausführungskosten
ETF-Auswahl
Komfort & Sparplan
Sicherheit & Steuer

Scalable Free Broker

1,9

Gut

Ein 100 € ETF-Sparplan kostet 0,99 €

2.800 / 2.800 frei Kostenlos ab 250 €, darunter 0,99 €

ETF-Sparpläne

0 €

Depotführung p.M.

1 €

Mindestsparrate

Sparplan einrichten

Kinderdepot Wertpapierkredit

Produktdetails

ETF-Sparpläne
ETF-Sparpläne	2.800
ETF-Sparpläne für 0 €	2.800
Konditionen & Kosten
Konto- & Depotführungsentgelt	0 € p.a.
Sparplan-Ausführung	Kostenlos ab 250 €, darunter 0,99 €
Einmalkauf (manuell)	0,99 € Über Gettex.
Guthabenverzinsung	Nein Zinsen über ein separates Tagesgeldkonto.
Weitere Sparpläne
Aktien-Sparpläne	4.500
Kryptofähige Sparpläne
Sparplan-Mechanik & Flexibilität
Mindestsparrate	1 €
Unterstützte Sparfrequenzen	monatlich, zweimonatlich, quartalsweise, halbjährlich, jährlich
Ausführungstage im Monat	01. / 02. / 04. / 07. / 10. / 13. / 16. / 19. / 22. / 25.
Fremdbank-Lastschrift (Direkteinzug)
Dynamik für Sparrate (Inflationsschutz)	2 %, 3 % oder 5 % p.a.
Wiederanlage ETF-Ausschüttungen (DRIP) Bei ausschüttenden ETFs reinvestiert dieser Broker Ihre Dividenden automatisch und gebührenfrei zurück in denselben ETF, damit Sie optimal vom Zinseszins-Effekt profitieren.
Wiederanlage Aktiendividenden
Depot & Steuer
Gemeinschaftsdepot
Kinderdepot
Virtuelle Unterkonten
Kapitalertragsteuer-Automatik Dieser Broker führt alle anfallenden Steuern (Abgeltungsteuer, Solidaritätszuschlag) automatisch direkt an das deutsche Finanzamt ab. Sie erhalten eine jährliche Steuerbescheinigung.
Verwahrstelle (depotführende Bank)	Baader Bank AG

Bewertung
Ausführungskosten
ETF-Auswahl
Komfort & Sparplan
Sicherheit & Steuer

Was im MSCI World steckt: Länder und Branchen

Der Indexanbieter MSCI sortiert die Unternehmen nach ihrem frei handelbaren Börsenwert. Große Unternehmen bekommen ein großes Gewicht, kleine ein kleines. Deshalb bestimmt nicht die Zahl der Länder das Depot, sondern wo die größten Börsenwerte sitzen – und das sind die USA.

Die zehn größten Werte sind Apple, NVIDIA, Microsoft, Amazon, Alphabet (zwei Aktiengattungen), Broadcom, Meta, Tesla und Eli Lilly. Zusammen machen sie 26,58 % des Index aus, Apple allein 5,65 %. Ein ETF auf den MSCI World ist also breit gestreut, aber nicht gleichmäßig: Ein Viertel des Geldes hängt an zehn US-Konzernen, fast ein Drittel an der Technologiebranche. Wie groß dieses Klumpenrisiko im Vergleich zu einem Index mit Schwellenländern ist, zeigt MSCI World oder FTSE All-World.

Rendite und Rückschläge seit 2016

Der MSCI World hat seit 2016 in sieben von zehn Jahren zweistellig zugelegt und in zwei Jahren deutlich verloren. Alle Werte sind Indexrenditen in US-Dollar mit wieder angelegten Bruttodividenden, vor Kosten und Steuern. In Euro weichen sie je nach Dollarkurs ab, und frühere Wertentwicklung sagt nichts über künftige.

Dieses Jahrzehnt war ein gutes. Über die gesamte Indexgeschichte seit Ende 1987 liegt der Schnitt bei 8,98 % im Jahr. Dazwischen lagen lange Durststrecken: In der Finanzkrise fiel der Index von Oktober 2007 bis März 2009 um 57,46 % und brauchte Jahre, um das wieder aufzuholen. Wer einen MSCI-World-ETF kauft, kauft diese Schwankungen mit. Deshalb gehört nur Geld hinein, das Sie zehn Jahre und länger nicht brauchen. Was aus einer Monatsrate über die Jahre werden kann, rechnet der ETF-Sparplan-Rechner mit Kosten und Steuern durch.

Für wen ein MSCI-World-ETF passt – und was fehlt

• Als Basis fürs Depot: Ein Index, ein ETF, fertig. Das reicht für viele Anleger, die nicht laufend umschichten wollen.
• Für Sparpläne: Der Index ist breit genug, dass eine feste Monatsrate über Jahre sinnvoll ist, auch ab kleinen Beträgen.
• Nicht für kurzfristiges Geld: Für den Notgroschen oder Geld, das in drei Jahren gebraucht wird, sind Tagesgeld und Festgeld die richtigen Orte.

Zwei Dinge fehlen dem Index. Erstens die Schwellenländer – sie machen in einem weltweiten Index rund ein Zehntel aus. Zweitens kleine Unternehmen, weil der MSCI World nur große und mittelgroße Werte aufnimmt. Schwellenländer bringt ein All-World-Index mit, oder Sie ergänzen den MSCI World um einen Emerging-Markets-ETF. Kleine Unternehmen fehlen auch im All-World-Index, dafür braucht es einen eigenen Small-Cap-ETF. Wer den USA-Anteil senken will, braucht dafür eine eigene Aufteilung – das Thema von Anlagestrategie.

Welcher ETF den MSCI World abbildet

Auf den MSCI World gibt es ETFs von mehreren Anbietern, darunter iShares, Xtrackers, Amundi, SPDR, HSBC und UBS. Sie bilden alle denselben Index nach und unterscheiden sich vor allem in drei Punkten: laufende Kosten, Ertragsverwendung und Fondsgröße. Zwei Beispiele desselben Anbieters zeigen, wie weit die Kosten auseinanderliegen können:

Für die meisten Sparer ist der günstigere, thesaurierende ETF die einfachere Wahl: Dividenden bleiben im Fonds und werden ohne Ihr Zutun wieder angelegt. Ausschüttend passt, wenn Sie regelmäßig Geld aus dem Depot ziehen wollen. Was dahinter steckt, erklärt Thesaurierend oder ausschüttend. Beim Vergleich der Anbieter lohnt der Blick nicht nur auf die TER, sondern auf die tatsächliche Abweichung des ETF vom Index – Tracking Difference erklärt, wie Sie sie ablesen.

So kaufen Sie einen MSCI-World-ETF

1. Depot wählen. Entscheidend sind die Kosten je Sparplanausführung und je Order sowie die Zahl der ETFs ohne Ausführungsgebühr. Die Konditionen vergleicht der ETF-Broker-Vergleich.
2. ETF suchen. Im Depot geben Sie die ISIN oder den Namen ein. Prüfen Sie vor dem Kauf im Basisinformationsblatt Kosten, Risiken und Ertragsverwendung.
3. Einmal kaufen oder Sparplan anlegen. Mit einem Sparplan kaufen Sie jeden Monat für einen festen Betrag, auch Bruchstücke eines Anteils. Wie Sparpläne im Detail funktionieren, steht in ETF-Sparplan.
4. Freistellungsauftrag erteilen. Dann behält die Bank bis zum Sparer-Pauschbetrag von 1.000 € im Jahr keine Steuer ein.

Steuern in Kürze

Ein MSCI-World-ETF ist ein Aktienfonds. Deshalb bleiben 30 % aller Erträge steuerfrei, bevor die Abgeltungsteuer von 25 % greift. Bei einem thesaurierenden ETF besteuert die Bank jedes Jahr vorab einen kleinen Teil des Wertzuwachses und bucht die Steuer im Januar vom Verrechnungskonto ab. Wie viel das ist, steht in Vorabpauschale. Beim Verkauf wird der Gewinn versteuert, abzüglich dessen, was schon vorab besteuert wurde – mehr dazu in ETF verkaufen. Was ein ETF grundsätzlich ist und wie er Ihr Geld schützt, erklärt Was ist ein ETF?.

Fazit

Als Basis fürs Depot trägt ein MSCI-World-ETF weit, solange das Geld lange liegen bleiben kann und Sie Rückschläge aussitzen. Fehlen Ihnen die Schwellenländer, schauen Sie auf einen All-World-Index. Kurzfristiges Geld bleibt auf Tagesgeld oder Festgeld.

Häufige Fragen zum MSCI World ETF

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