Emerging Markets ETF: Inhalt, Rendite, Depotanteil

Ein Emerging-Markets-ETF bildet den Aktienmarkt der Schwellenländer ab, meist über den Index MSCI Emerging Markets mit 1.165 Unternehmen aus 24 Ländern. „Schwellenländer“ klingt nach vielen kleinen Märkten, tatsächlich hängen vier Fünftel des Index an nur vier Ländern: Taiwan, China, Südkorea und Indien. Und ein einziger Chiphersteller, TSMC aus Taiwan, wiegt mehr als ganz Brasilien.

Ein Emerging-Markets-ETF passt als Beimischung zu einem Welt-ETF auf Industrieländer, nicht als alleinige Anlage: Er schwankt stärker, ist in einzelnen Jahren weit vorn und in anderen weit hinten. Wer einen FTSE All-World oder MSCI ACWI bespart, hat die Schwellenländer in Marktgewicht schon dabei und braucht ihn nur, wenn er sie bewusst stärker gewichten will.

Sparpläne auf Schwellenländer-ETFs bieten alle großen Online-Broker an. Sechs Depots für ETF-Sparer im Überblick:

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Zinsen auf GirokontoguthabenDie Zinsen werden auf das Guthaben des Girokontos gezahlt, ein zusätzliches Tagesgeldkonto ist nicht erforderlich.

Trade Republic Depot

1,3

Sehr gut

Ein 100 € ETF-Sparplan kostet 0 €

2.800 / 2.800 frei

ETF-Sparpläne

0 €

Depotführung p.M.

1 €

Mindestsparrate

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Kinderdepot Guthabenzinsen

Produktdetails

ETF-Sparpläne
ETF-Sparpläne	2.800
ETF-Sparpläne für 0 €	2.800
Konditionen & Kosten
Konto- & Depotführungsentgelt	0 € p.a.
Sparplan-Ausführung	Kostenfrei
Einmalkauf (manuell)	1 € Über Lange & Schwarz Exchange.
Guthabenverzinsung	2,5 % Die Zinsen werden auf Guthaben gezahlt, ein separates Tagesgeldkonto ist nicht nötig.
Weitere Sparpläne
Aktien-Sparpläne	3.760
Kryptofähige Sparpläne
Sparplan-Mechanik & Flexibilität
Mindestsparrate	1 €
Unterstützte Sparfrequenzen	wöchentlich, 14-tägig, monatlich, quartalsweise, halbjährlich, jährlich
Ausführungstage im Monat	2. / 9. / 16. / 23.
Fremdbank-Lastschrift (Direkteinzug)
Dynamik für Sparrate (Inflationsschutz)
Wiederanlage ETF-Ausschüttungen (DRIP) Bei ausschüttenden ETFs reinvestiert dieser Broker Ihre Dividenden automatisch und gebührenfrei zurück in denselben ETF, damit Sie optimal vom Zinseszins-Effekt profitieren.
Wiederanlage Aktiendividenden
Depot & Steuer
Gemeinschaftsdepot
Kinderdepot
Virtuelle Unterkonten
Kapitalertragsteuer-Automatik Dieser Broker führt alle anfallenden Steuern (Abgeltungsteuer, Solidaritätszuschlag) automatisch direkt an das deutsche Finanzamt ab. Sie erhalten eine jährliche Steuerbescheinigung.

Bewertung
Ausführungskosten
ETF-Auswahl
Komfort & Sparplan
Sicherheit & Steuer

ING Direkt-Depot

1,6

Gut

Ein 100 € ETF-Sparplan kostet 0 €

1.200 / 1.200 frei

ETF-Sparpläne

0 €

Depotführung p.M.

0 €

Mindestsparrate

Sparplan einrichten

Kinderdepot Gemeinschaftsdepot

Produktdetails

ETF-Sparpläne
ETF-Sparpläne	1.200
ETF-Sparpläne für 0 €	1.200
Konditionen & Kosten
Konto- & Depotführungsentgelt	0 € p.a.
Sparplan-Ausführung	Kostenfrei
Einmalkauf (manuell)	4,90 € + 0,25 % Über Tradegate Exchange. Höchstpreis 69,90 €.
Guthabenverzinsung	Nein
Weitere Sparpläne
Aktien-Sparpläne	524
Kryptofähige Sparpläne
Sparplan-Mechanik & Flexibilität
Mindestsparrate	0 €
Unterstützte Sparfrequenzen	monatlich, zweimonatlich, quartalsweise
Ausführungstage im Monat	1. / 7. / 15. / 23.
Fremdbank-Lastschrift (Direkteinzug)
Dynamik für Sparrate (Inflationsschutz)	bis 10 % p.a.
Wiederanlage ETF-Ausschüttungen (DRIP) Bei ausschüttenden ETFs reinvestiert dieser Broker Ihre Dividenden automatisch und gebührenfrei zurück in denselben ETF, damit Sie optimal vom Zinseszins-Effekt profitieren.
Wiederanlage Aktiendividenden
Depot & Steuer
Gemeinschaftsdepot
Kinderdepot
Virtuelle Unterkonten
Kapitalertragsteuer-Automatik Dieser Broker führt alle anfallenden Steuern (Abgeltungsteuer, Solidaritätszuschlag) automatisch direkt an das deutsche Finanzamt ab. Sie erhalten eine jährliche Steuerbescheinigung.

Bewertung
Ausführungskosten
ETF-Auswahl
Komfort & Sparplan
Sicherheit & Steuer

Finanzen invest

1,7

Gut

Ein 100 € ETF-Sparplan kostet 0 €

1.850 / 1.850 frei

ETF-Sparpläne

0 €

Depotführung p.M.

0 €

Mindestsparrate

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Kinderdepot Wertpapierkredit

Produktdetails

ETF-Sparpläne
ETF-Sparpläne	1.850
ETF-Sparpläne für 0 €	1.850
Konditionen & Kosten
Konto- & Depotführungsentgelt	0 € p.a.
Sparplan-Ausführung	Kostenfrei
Einmalkauf (manuell)	Über Gettex. ab 500 €: , bis 499,99 €: 1 €.
Guthabenverzinsung	Nein
Weitere Sparpläne
Aktien-Sparpläne	8.000
Kryptofähige Sparpläne
Sparplan-Mechanik & Flexibilität
Mindestsparrate	0 €
Unterstützte Sparfrequenzen	wöchentlich, 14-tägig, monatlich, quartalsweise
Ausführungstage im Monat	6. / 14. / 21.
Fremdbank-Lastschrift (Direkteinzug)
Dynamik für Sparrate (Inflationsschutz)
Wiederanlage ETF-Ausschüttungen (DRIP) Bei ausschüttenden ETFs reinvestiert dieser Broker Ihre Dividenden automatisch und gebührenfrei zurück in denselben ETF, damit Sie optimal vom Zinseszins-Effekt profitieren.
Wiederanlage Aktiendividenden
Depot & Steuer
Gemeinschaftsdepot
Kinderdepot
Virtuelle Unterkonten
Kapitalertragsteuer-Automatik Dieser Broker führt alle anfallenden Steuern (Abgeltungsteuer, Solidaritätszuschlag) automatisch direkt an das deutsche Finanzamt ab. Sie erhalten eine jährliche Steuerbescheinigung.
Verwahrstelle (depotführende Bank)	Baader Bank AG

Bewertung
Ausführungskosten
ETF-Auswahl
Komfort & Sparplan
Sicherheit & Steuer

Consorsbank Wertpapierdepot

1,7

Gut

Ein 100 € ETF-Sparplan kostet 0 €

1.600 / 1.600 frei

ETF-Sparpläne

0 €

Depotführung p.M.

0 €

Mindestsparrate

Sparplan einrichten

Kinderdepot Gemeinschaftsdepot

Produktdetails

ETF-Sparpläne
ETF-Sparpläne	1.600
ETF-Sparpläne für 0 €	1.600
Konditionen & Kosten
Konto- & Depotführungsentgelt	0 € p.a.
Sparplan-Ausführung	Kostenfrei
Einmalkauf (manuell)	3,95 € + 0,08 % Über Frankfurt. ab 5.001 Order p.a.: 3,95 € + 0,08 %, von 4.001 bis 5.000 Order p.a.: 3,95 € + 0,1 %, von 3.001 bis 4.000 Order p.a.: 3,95 € + 0,12 %, von 2.001 bis 3.000 Order p.a.: 3,95 € + 0,15 %, von 1.001 bis 2.000 Order p.a.: 3,95 € + 0,18 %, von 501 bis 1.000 Order p.a.: 3,95 € + 0,22 %, von 26 bis 500 Order p.a.: 3,95 € + 0,25 %, von 1 bis 25 Order p.a.: 4,95 € + 0,25 %. Höchstpreis 29 €. Handelsplatzentgelt:Tradegate Exchange: 0,95 €, XETRA: 1,95 € + Transaktionsentgelt, Börse Stuttgart 2,95 € + Transaktionsentgelt, Sonstige Inlandsbörsen: 2,95 € + Maklercourtage / Transaktionsentgelt/Handelsentgelt
Guthabenverzinsung	Nein
Weitere Sparpläne
Aktien-Sparpläne	4.224
Kryptofähige Sparpläne
Sparplan-Mechanik & Flexibilität
Mindestsparrate	0 €
Unterstützte Sparfrequenzen	monatlich, zweimonatlich, quartalsweise, halbjährlich
Ausführungstage im Monat	1. / 7. / 15. / 23.
Fremdbank-Lastschrift (Direkteinzug)
Dynamik für Sparrate (Inflationsschutz)	2,5 % bis 10 % p.a.
Wiederanlage ETF-Ausschüttungen (DRIP) Bei ausschüttenden ETFs reinvestiert dieser Broker Ihre Dividenden automatisch und gebührenfrei zurück in denselben ETF, damit Sie optimal vom Zinseszins-Effekt profitieren.
Wiederanlage Aktiendividenden
Depot & Steuer
Gemeinschaftsdepot
Kinderdepot
Virtuelle Unterkonten
Kapitalertragsteuer-Automatik Dieser Broker führt alle anfallenden Steuern (Abgeltungsteuer, Solidaritätszuschlag) automatisch direkt an das deutsche Finanzamt ab. Sie erhalten eine jährliche Steuerbescheinigung.
Verwahrstelle (depotführende Bank)	BNP Paribas S.A.

Bewertung
Ausführungskosten
ETF-Auswahl
Komfort & Sparplan
Sicherheit & Steuer

Traders Place Depot

1,8

Gut

Ein 100 € ETF-Sparplan kostet 0 €

3.000 / 2.324 frei

ETF-Sparpläne

0 €

Depotführung p.M.

0 €

Mindestsparrate

Sparplan einrichten

Kinderdepot Gemeinschaftsdepot Wertpapierkredit Guthabenzinsen

Produktdetails

ETF-Sparpläne
ETF-Sparpläne	3.000
ETF-Sparpläne für 0 €	2.324
Konditionen & Kosten
Konto- & Depotführungsentgelt	0 € p.a.
Sparplan-Ausführung	Kostenfrei
Einmalkauf (manuell)	Über Gettex. ab 500 €: , bis 500 €: 0,95 €. Ab 500 € Ordervolumen entfällt die Grundgebühr von 1 €.
Guthabenverzinsung	1,75 % Mindesteinlage beträgt 5.000 €. Guthaben unter 5.000 € und über 1.000.000 € werden nicht verzinst.
Weitere Sparpläne
Aktien-Sparpläne	8.046
Kryptofähige Sparpläne
Sparplan-Mechanik & Flexibilität
Mindestsparrate	0 €
Unterstützte Sparfrequenzen	wöchentlich, 14-tägig, monatlich, quartalsweise, halbjährlich, jährlich
Ausführungstage im Monat	5. / 10. / 15. / 22. / 28.
Fremdbank-Lastschrift (Direkteinzug)
Dynamik für Sparrate (Inflationsschutz)
Wiederanlage ETF-Ausschüttungen (DRIP) Bei ausschüttenden ETFs reinvestiert dieser Broker Ihre Dividenden automatisch und gebührenfrei zurück in denselben ETF, damit Sie optimal vom Zinseszins-Effekt profitieren.
Wiederanlage Aktiendividenden
Depot & Steuer
Gemeinschaftsdepot
Kinderdepot
Virtuelle Unterkonten
Kapitalertragsteuer-Automatik Dieser Broker führt alle anfallenden Steuern (Abgeltungsteuer, Solidaritätszuschlag) automatisch direkt an das deutsche Finanzamt ab. Sie erhalten eine jährliche Steuerbescheinigung.
Verwahrstelle (depotführende Bank)	Baader Bank AG

Bewertung
Ausführungskosten
ETF-Auswahl
Komfort & Sparplan
Sicherheit & Steuer

Scalable Free Broker

1,9

Gut

Ein 100 € ETF-Sparplan kostet 0,99 €

2.800 / 2.800 frei Kostenlos ab 250 €, darunter 0,99 €

ETF-Sparpläne

0 €

Depotführung p.M.

1 €

Mindestsparrate

Sparplan einrichten

Kinderdepot Wertpapierkredit

Produktdetails

ETF-Sparpläne
ETF-Sparpläne	2.800
ETF-Sparpläne für 0 €	2.800
Konditionen & Kosten
Konto- & Depotführungsentgelt	0 € p.a.
Sparplan-Ausführung	Kostenlos ab 250 €, darunter 0,99 €
Einmalkauf (manuell)	0,99 € Über Gettex.
Guthabenverzinsung	Nein Zinsen über ein separates Tagesgeldkonto.
Weitere Sparpläne
Aktien-Sparpläne	4.500
Kryptofähige Sparpläne
Sparplan-Mechanik & Flexibilität
Mindestsparrate	1 €
Unterstützte Sparfrequenzen	monatlich, zweimonatlich, quartalsweise, halbjährlich, jährlich
Ausführungstage im Monat	01. / 02. / 04. / 07. / 10. / 13. / 16. / 19. / 22. / 25.
Fremdbank-Lastschrift (Direkteinzug)
Dynamik für Sparrate (Inflationsschutz)	2 %, 3 % oder 5 % p.a.
Wiederanlage ETF-Ausschüttungen (DRIP) Bei ausschüttenden ETFs reinvestiert dieser Broker Ihre Dividenden automatisch und gebührenfrei zurück in denselben ETF, damit Sie optimal vom Zinseszins-Effekt profitieren.
Wiederanlage Aktiendividenden
Depot & Steuer
Gemeinschaftsdepot
Kinderdepot
Virtuelle Unterkonten
Kapitalertragsteuer-Automatik Dieser Broker führt alle anfallenden Steuern (Abgeltungsteuer, Solidaritätszuschlag) automatisch direkt an das deutsche Finanzamt ab. Sie erhalten eine jährliche Steuerbescheinigung.
Verwahrstelle (depotführende Bank)	Baader Bank AG

Bewertung
Ausführungskosten
ETF-Auswahl
Komfort & Sparplan
Sicherheit & Steuer

Was in einem Emerging-Markets-ETF steckt

Der Indexanbieter MSCI ordnet Länder nach Marktgröße, Zugang für ausländische Anleger und wirtschaftlicher Entwicklung ein. Zu den Schwellenländern zählen für MSCI auch Taiwan und Südkorea, obwohl beide Länder reich sind – entscheidend sind die Marktregeln, nicht das Einkommen. Gewichtet wird nach frei handelbarem Börsenwert.

Die zehn größten Werte machen 37,54 % des Index aus, TSMC allein 15,87 %. Dahinter folgen Samsung Electronics und SK Hynix aus Südkorea, Tencent und Alibaba aus China. Ein Emerging-Markets-ETF ist damit vor allem eine Wette auf asiatische Technologie – gut zwei Fünftel des Geldes stecken in dieser einen Branche, mehr als im MSCI World.

Rendite und Rückschläge: Schwellenländer gegen Industrieländer

Seit 2016 haben die Schwellenländer in vier von zehn Jahren besser abgeschnitten als die Industrieländer, über das Jahrzehnt aber deutlich schlechter. Alle Werte sind Indexrenditen in US-Dollar nach Abzug von Quellensteuern auf Dividenden, vor Kosten – und kein Hinweis auf die Zukunft.

Aus 10.000 $ zu Beginn von 2016 wurden mit dem Schwellenländer-Index bis Ende 2025 rund 22.400 $, mit dem World rund 31.500 $ und mit der 70/30-Mischung rund 28.800 $. Die Beimischung hat in diesem Jahrzehnt also Rendite gekostet. Ihr Zweck ist ein anderer: Sie verteilt das Geld auf Volkswirtschaften, die nicht im Gleichschritt mit den USA laufen, und senkt den USA-Anteil des Depots. Dass das in guten Schwellenländer-Jahren auch Rendite bringt, zeigen 2017 und 2025.

Die Schwankungen sind größer als bei Industrieländern. Über zehn Jahre schwankte der Schwellenländer-Index mit 17,68 % im Jahr, der World mit 14,86 %. In der Finanzkrise fiel der Index von Oktober 2007 bis Oktober 2008 um 65,25 %. Wer das Geld in so einer Phase braucht, verkauft mit hohem Verlust.

Wie viel Schwellenländer ins Depot gehören

Eine feste Regel gibt es nicht, drei Anhaltspunkte schon:

• Marktgewicht: rund ein Zehntel des weltweiten Aktienwerts. So viel steckt automatisch in einem FTSE-All-World-ETF. Wer das für richtig hält, braucht keinen eigenen Schwellenländer-ETF.
• 70/30: die verbreitete Faustregel, die sich an der Wirtschaftsleistung statt am Börsenwert orientiert. Sie verlangt zwei Sparpläne und gelegentliches Nachjustieren, wenn sich das Verhältnis verschiebt.
• Null: Wer das politische Risiko einzelner Länder, vor allem Chinas, nicht tragen will, bleibt beim MSCI World. Es gibt auch Schwellenländer-ETFs ohne China, die diesen einen Block herausnehmen.

Was beide Welt-Indizes trennt und wann ein Umstieg nichts bringt, steht in MSCI World oder FTSE All-World. Wie Sie mehrere ETFs zu einer Aufteilung zusammensetzen, erklärt Anlagestrategie.

Welcher ETF die Schwellenländer abbildet

ETFs auf die Schwellenländer gibt es unter anderem von iShares, Xtrackers, Amundi und Vanguard (auf den FTSE Emerging). Zwei iShares-ETFs zeigen einen Unterschied, der im Namen steckt:

„IMI“ steht für Investable Market Index: Der Index nimmt zusätzlich kleine Unternehmen auf und ist dadurch breiter. Für die Wertentwicklung macht das wenig aus, weil die kleinen Werte zusammen wenig wiegen. Wichtiger ist die Frage thesaurierend oder ausschüttend – hier nach Steuern durchgerechnet. Wie genau ein ETF seinem Index folgt, lesen Sie an der Tracking Difference ab.

So kaufen Sie einen Emerging-Markets-ETF

1. Aufteilung festlegen: Welcher Anteil Ihrer Sparrate soll in die Schwellenländer fließen? Legen Sie die Rate für beide ETFs fest, bevor Sie anfangen.
2. Depot wählen. Zwei Sparpläne kosten bei manchen Brokern zwei Ausführungsgebühren – der ETF-Broker-Vergleich zeigt, wo Sparpläne ohne Gebühr laufen.
3. ETF über die ISIN suchen und im Basisinformationsblatt Kosten, Risiken und Ertragsverwendung prüfen.
4. Sparplan anlegen. Was aus beiden Raten über die Jahre werden kann, zeigt der ETF-Sparplan-Rechner. Wie Sparpläne im Detail funktionieren, steht in ETF-Sparplan.

Steuern in Kürze

Ein Emerging-Markets-ETF ist steuerlich ein Aktienfonds: 30 % der Erträge bleiben steuerfrei, auf den Rest fällt die Abgeltungsteuer von 25 % an. Bis zum Sparer-Pauschbetrag von 1.000 € im Jahr zahlen Sie mit Freistellungsauftrag gar nichts. Thesaurierende ETFs werden jedes Jahr über die Vorabpauschale vorab besteuert. Was ein ETF grundsätzlich ist, erklärt Was ist ein ETF?.

Fazit

Neben einem Welt-ETF auf Industrieländer ist ein Emerging-Markets-ETF sinnvoll, wenn Sie die Schwellenländer bewusst stärker gewichten wollen. Besparen Sie schon einen FTSE All-World, sind sie in Marktgewicht dabei, und ein zweiter Sparplan ist nicht nötig.

Häufige Fragen zu Emerging-Markets-ETFs

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